財務分配採「136 原則」

‧本文由 活得精彩 分享 ‧ 2012-12-07 ‧ 顯示 2,592 次 ‧ 轉寄 36 次 ‧ 短評 0 篇 ‧
針對小家庭財務規劃,錠嵂保經建議應將負債貸款、子女教育經費和家庭基本開銷納入考量,可採用136原則,也就是10%運用在保險規劃,30%投資理財,60%留為每月家庭負擔所需。

錠嵂保險經紀人公司台中營業處洪宗慶經理說,不久前他為一位年收入60萬的單身熟女保單健診,保戶年繳保費高達15萬元,但住院保障1天只有750元,壽險保障也只有190萬,協調後,在不影響保戶權益進行保單轉換和重新配置,將原有的住院保障提升到3000元、壽險保障提高至300萬,另外還增加意外醫療險。

小家庭財務規劃建議

★雙十原則:
●保費為家庭年收入10分之1
●保額為收入10倍

★136原則:
●10%為保險
●30%投資理財
●60%為家用

★保單健診:負債貸款、子女教育經費和家庭基本開銷都要納入考量
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